AML und Verifizierung bei Lichibet

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Sie erfahren auch, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Warum Lichibet AML ernst nimmt

Unser Rechtsrahmen

Wir betreiben Lichibet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-166 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Einzahlungen, Auszahlungen und Spielaktivitäten durchlaufen bei uns deshalb ein mehrstufiges Kontrollsystem.

Geldwäsche bedeutet, dass kriminell erlangtes Geld über scheinbar legale Transaktionen gewaschen wird. Online-Casinos sind dafür ein mögliches Ziel. Wir setzen daher interne Prozesse, Mitarbeiterschulungen und automatisierte Systeme ein, um verdächtige Muster früh zu erkennen. Verstöße gegen diese Regeln sind für uns nicht verhandelbar.

• Kennenlern-Pflicht (KYC) für jeden registrierten Spieler
• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung
• Automatisierte und manuelle Transaktionsprüfung
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde
• Regelmäßige Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter

Wann wir Sie verifizieren

Drei Auslösepunkte

Wir verifizieren Sie zu drei Zeitpunkten: direkt nach der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte für Einzahlungen. Die Grundverifizierung bei der Registrierung verhindert, dass Minderjährige oder aus gesperrten Ländern stammende Personen bei uns spielen.

Vor der ersten Auszahlung benötigen wir vollständige Dokumente, da wir Geld nur an die Person auszahlen, die nachweislich das Konto führt. Bei größeren Summen oder auffälligem Verhalten können wir die Verifizierung auch jederzeit zwischendurch erneut anfordern.

• Registrierung: Bestätigung von Alter, Identität und Wohnsitzland
• Erste Auszahlung: vollständiger Identitätsnachweis und Adressnachweis
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei erhöhten Einzahlungssummen
• Verhaltensauslöser: ungewöhnliche Ein- und Auszahlungsmuster

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zur Freigabe

Der Prozess ist online vollständig und dauert im Regelfall 24 bis 72 Stunden. Sobald Sie Ihre Dokumente hochgeladen haben, prüft unsere Compliance-Abteilung sie in der Reihenfolge des Eingangs. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich als Nachricht in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter können die Daten einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn ein Gesetz dies verlangt.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie Ihr Ausweisdokument, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Laden Sie den Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode hoch
• Schritt 4: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen, meist innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Schritt 5: Sie erhalten die Bestätigung, danach ist Ihr Konto für Auszahlungen freigegeben

Nachweis der Mittelherkunft

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungssummen oder einem plötzlichen Anstieg Ihres Spielbudgets fragen wir nach, woher die Mittel stammen. Diese Frage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir müssen sicherstellen, dass Gelder aus legalen Quiken stammen, also aus Lohn, Einkünften selbstständiger Tätigkeit, Vermögen oder Schenkungen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Bankauszüge mit erkennbaren regelmäßigen Einkünften oder Verkaufsdokumente etwa für Immobilien. Bei Kryptowährungen genügt meist der Nachweis des Kaufs und der Herkunft der Wallet-Guthaben. Prüfen Sie unsere Anforderungen früh, damit es bei der Auszahlung keine Verzögerung gibt.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Gleicher Weg rein, gleicher Weg raus

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei gilt die Grundregel: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung proportional auf diese Methoden. Diese Regel erschwert es, Geld über Umwege zu verschieben.

Auskunft erhalten Sie rund um die Uhr über unseren Live-Chat oder per E-Mail an [email protected]. Für Auszahlungen gelten bei uns folgende Limits: mindestens 25 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 25.000 EUR pro Monat. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, auf Karten und per Banküberweisung innerhalb von 1 bis 3 Werktagen.

• Mindestauszahlung: 25 EUR
• Tägliches Auszahlungslimit: 5.000 EUR
• Monatliches Auszahlungslimit: 25.000 EUR
• Bearbeitungszeit: 0 bis 24 Stunden bei E-Wallets und Krypto, 1 bis 3 Werktage bei Karten und Bank

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufenweise Maßnahmen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder in unleserlicher Form ein, beschränken wir Ihr Konto schrittweise. Zuerst pausieren wir Auszahlungen, denn ohne Verifizierung zahlen wir kein Geld aus. Danach können auch neue Einzahlungen gesperrt werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug vor, etwa bei Dokumenten mehrerer Personen auf einem Konto, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Guthaben aus illegalen Quellen behalten wir bis zur Klärung ein. Sie vermeiden all das, wenn Sie Ihre Dokumente vollständig und lesbar einreichen, sobald wir sie anfordern.

• Erinnerung per E-Mail mit Frist von 14 Tagen
• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Einzahlungssperre bei anhaltender Nichtvorlage
• Komplettsperrung und Meldung bei Verdacht auf Betrug

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die AML-Bestimmungen unserer Lizenz vor. Sie ermöglicht es den Behörden, nachträgliche Untersuchungen zu möglichen Geldwäschevorgängen durchzuführen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und endgültig. Während der Aufbewahrungszeit haben Sie jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anzufordern. Eine Anfrage an [email protected] genügt dafür.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Lichibet Casino?

Im Regelfall 24 bis 72 Stunden nach dem Hochladen Ihrer Dokumente. Bei unleserlichen Unterlagen oder fehlenden Nachweisen verlängert sich die Prüfung, bis vollständige Dokumente vorliegen.

Warum zahlt Lichibet nur auf die Methode aus, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets verschoben wird, und gehört zu unseren AML-Pflichten aus der Lizenz 8048/JAZ2021-166. Ausnahmen sind nur in begründeten Einzelfällen nach Rücksprache mit unserem Support möglich.

Muss ich die Mittelherkunft immer nachweisen?

Nein, nur bei hohen Einzahlungssummen oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsmuster. Im Normalfall genügen Identitätsnachweis, Adressnachweis und der Nachweis der Zahlungsmethode.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schließe?

Wir bewahren die Unterlagen aus gesetzlichen Gründen fünf Jahre ab der Kontoschließung auf und löschen sie danach endgültig. Während der Frist bleiben die Daten verschlüsselt und nur für autorisiertes Compliance-Personal zugänglich.